NEW YORK (Reuters) – US-Beamte koordinieren dringende Gespräche zur Rettung der First Republic Bank, da die Bemühungen des Privatsektors unter der Leitung der Berater der Bank noch keine Einigung erzielt haben, sagten drei mit der Angelegenheit vertraute Quellen. .
Die Quellen sagten, dass die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), das Finanzministerium und die Federal Reserve zu den Regierungsbehörden gehören, die in den letzten Tagen damit begonnen haben, Treffen mit Finanzunternehmen zu organisieren, um eine Lösung für den säumigen Kreditgeber zu erarbeiten.
Eine Quelle fügte hinzu, dass die Regierung zwar seit Wochen mit First Republic und ihren Beratern in Kontakt stehe, ihre neue Beteiligung jedoch dazu beitrage, mehr Parteien, darunter Banken und Private-Equity-Unternehmen, an den Verhandlungstisch zu bringen.
Es ist unklar, ob die US-Regierung erwägt, sich an einer Rettungsaktion für den Privatsektor der First Republic zu beteiligen. Einer Quelle zufolge hat die Beteiligung der Regierung die Führungskräfte der Ersten Republik ermutigt, eine Einigung zu erzielen, die eine Machtübernahme durch die US-Regulierungsbehörden vermeiden würde.
Die Erste Republik wurde im März zum Epizentrum einer regionalen Bankenkrise in den USA, nachdem wohlhabende Kunden, die versuchten, ihr schnelles Wachstum zu stützen, damit begannen, Einlagen abzuheben, und die Bank ins Wanken brachten.
Zwei der Quellen sagten, dass US-Beamte den Privatsektor-Deal als vorzuziehen betrachten, als dass First Republic unter FDIC-Konkursverwaltung gestellt wird.
Die Quellen fügten hinzu, dass viele der vorgeschlagenen Optionen – darunter der Verkauf von Vermögenswerten oder die Schaffung einer „Bad Bank“, die ihre Vermögenswerte unter Wasser isolieren würde – bisher keine Einigung erzielt haben.
Jede Lösung muss mit einer Deckung für Verluste einhergehen, die First Republic oder dem potenziellen Käufer der Bank entstehen würden, wenn es zu einem Deal kommt. Diese Verluste ergeben sich aus dem Kreditbuch und dem festverzinslichen Portfolio der Ersten Republik, bei denen die niedriger rentierenden Vermögenswerte reduziert werden, um die höheren Zinssätze zu berücksichtigen.
Die Deal-Struktur, die die beste Chance der Ersten Republik auf eine Rettung darstellt, ist eine Zweckgesellschaft, die einen Teil der Vermögenswerte des Kreditgebers herausnehmen würde, damit andere Banken sie kaufen könnten, sagten zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen.
Die Banken zögerten, diese Vermögenswerte zu einem Marktabschlag zu kaufen, sagte eine Quelle, und die Erste Republik hofft, dass US-Beamte sie davon überzeugen können, sich an dem Geschäft zu beteiligen oder irgendeine Art von staatlicher Unterstützung für den Deal bereitzustellen.
CNBC berichtete am Freitag unter Berufung auf Quellen, dass sich die Regierungsgespräche nun darauf konzentrieren, First Republic in die Zwangsverwaltung der FDIC zu stellen, und dass ein solches Ergebnis wahrscheinlich sei. Bei Konkursverwaltung trägt der FDIC-Fonds alle Verluste, die durch die Übernahme der Unterwasseranlagen von First Republic entstehen. Die FDIC würde dann diese Verluste von allen teilnehmenden Banken in ihrem Versicherungssystem erstatten, ohne den amerikanischen Steuerzahlern zu schaden.
Die Quellen baten darum, nicht genannt zu werden, da die Gespräche vertraulich seien.
„Wir führen Gespräche mit mehreren Parteien über unsere strategischen Optionen, während wir unsere Kunden weiterhin bedienen“, sagte First Republic in einer Erklärung.
Das Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Insurance Corporation (FDIC) lehnten eine Stellungnahme ab.
Die Aktien von First Republic wurden am Freitag um 30 % auf 4,31 $ gehandelt.
Die Wall-Street-Banken haben versucht, eine Lösung für First Republic zu finden, seit 11 der größten US-Kreditgeber am 16. März 30 Milliarden Dollar in die Bank eingezahlt haben, um eine regionale Bankenkrise zu stoppen, die zum Zusammenbruch des Silicon Valley und der Signature Bank führte.
Die Diskussionen über einen dringenden Deal wurden diese Woche neu aufgenommen, nachdem First Republic am Montag bekannt gab, dass es im ersten Quartal Einlagenabflüsse von mehr als 100 Milliarden US-Dollar gesichert hatte. Obwohl die Bank sagte, dass sich ihre Einlagen stabilisiert hätten, gab sie den Geldverlust bekannt, weil sie abgezogene Einlagen durch zinstragende Finanzierungen der Federal Reserve ersetzen musste.
Einer Quelle zufolge erwägt First Republic einen großen Schlag, sogar einen vollständigen Verlust der Aktionäre, als Teil der Optionen, die eine Übernahme durch die US-Regulierungsbehörden verhindern könnten. Die Aktien von First Republic haben seit Beginn der regionalen Bankenkrise am 8. März 95 % ihres Wertes verloren.
(Berichterstattung von Andrea Shalal in Washington und Nupur Anand in New York; Zusätzliche Berichterstattung von David French; Redaktion von Lanan Nguyen, Megan Davies und Jerry Doyle
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