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Rula Khalaf, Herausgeberin der Financial Times, wählt in diesem wöchentlichen Newsletter ihre Lieblingsgeschichten aus.
Die US-Regionalbank New York Community Bancorp versuchte den Erfindern zu versichern, dass sie immer noch neue Einlagen entgegennehme, nachdem ihr Aktienkurs eine Woche lang mehr als halbiert worden war und Moody's ihr Rating auf „Junk“-Status herabgestuft hatte.
Die Bank gab außerdem bekannt, dass Alessandro DiNello, ehemaliger CEO der Flagstar Bank, die 2022 von der New York Commercial Bank übernommen wurde, eine Führungsrolle übernehmen wird.
DiNello war bisher nicht geschäftsführender Vorstandsvorsitzender, aber die Bank sagte, er werde nun CEO werden und mit CEO Thomas Cangemi zusammenarbeiten, um „alle Aspekte der Geschäftstätigkeit der Bank zu verbessern“.
Die Aktien der New York Commercial Bank fielen am Mittwochmittag in New York um rund 2 Prozent. Die Aktie ist in der vergangenen Woche bereits um mehr als 50 Prozent auf den niedrigsten Stand seit mehr als 20 Jahren gefallen, nachdem die Bank unerwartet hohe Verluste aus Hypotheken meldete und ihre Dividende kürzte, um strengeren regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.
Die jüngsten Verluste der New York Commercial Bank bei Hypothekendarlehen haben die Besorgnis über mögliche Ausfälle auf dem Immobilienmarkt erneut geweckt. Die Schwierigkeiten haben sich auf andere regionale US-Kreditgeber ausgewirkt und spiegeln den Druck wider, dem der Sektor letztes Jahr nach dem Scheitern der Silicon Valley Bank ausgesetzt war.
Die New York Commercial Bank sei „sehr darauf konzentriert, ihr Engagement in Gewerbeimmobilien zu reduzieren“, sagte DiNello. „Die heutige Herausforderung ist nicht einfach. Aber dieses Unternehmen verfügt über ein starkes Fundament, eine starke Liquidität und eine starke Einlagenbasis, was mir Vertrauen in unseren weiteren Weg gibt“, sagte DiNello gegenüber Analysten.
Dinello fügte hinzu, dass die Bank bereit sei, „nicht zum Kerngeschäft gehörende Vermögenswerte“ zu verkaufen, ohne auf weitere Details einzugehen.
Die New York Commercial Bank gab am späten Dienstag bekannt, dass sie über Gesamteinlagen von rund 83 Milliarden US-Dollar verfügt – ein leichter Anstieg gegenüber 81,4 Milliarden US-Dollar Ende 2023 – und dass ihre Gesamtliquidität den Betrag der Einlagen übersteigt, die nicht durch eine von der US-Regierung abgesicherte Versicherung geschützt sind Höchstgrenze: 250,- eintausend Dollar.
Allerdings war die New York Commercial Bank gezwungen, hohe Zinssätze anzubieten, um den Einlagenfluss aufrechtzuerhalten. Für einige kurzfristige Einlagenzertifikate zahlte sie weiterhin jährliche Zinsen von bis zu 5,5 Prozent, während andere Banken die Zinsen senkten.
Die Erklärung erfolgte im Anschluss an eine Herabstufung durch Moody's am Dienstag, wodurch die allgemeine Kreditwürdigkeit der Bank auf Junk herabgestuft wurde. Fitch, eine konkurrierende Ratingagentur, stufte die Bank am Freitag herab, beließ ihr Rating jedoch im Investment-Grade-Bereich.
Moody's sagte, die New York Commercial Bank sei mit zahlreichen „finanziellen, administrativen und Risikomanagement“-Problemen konfrontiert. Die Kreditratinggruppe sagte, dass die Bank immer noch nicht über ausreichende Reserven verfüge, um potenzielle Kreditverluste abzudecken, selbst nachdem sie im letzten Quartal zusätzliche 500 Millionen US-Dollar zurückgestellt habe.
Die Herabstufung durch Moody's „wird voraussichtlich keine wesentlichen Auswirkungen auf unsere vertraglichen Vereinbarungen haben“, sagte Cangemi.
Die Bank sagte außerdem, sie habe einen Prozess eingeleitet, um neue Risiko- und Revisionsmanager „mit erheblicher Bankerfahrung“ einzustellen. Nicholas Monson, Chief Risk Officer der New York Commercial Bank, verließ die Bank nur wenige Wochen bevor sie unerwartete Verluste im vierten Quartal meldete, wie die Financial Times diese Woche berichtete.