28. April (Reuters) – Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) bereitet sich darauf vor, die First Republic Bank (FRC.N) bald unter Zwangsverwaltung zu stellen, sagte eine mit der Angelegenheit vertraute Person am Freitag und schickte die Aktien des Kreditgebers um fast 50 % nach unten. im erweiterten Handel.
Da es sich um eine Angelegenheit der Vertraulichkeit handelt, entschied die US-Bankenaufsicht, dass sich die Situation des in Schwierigkeiten geratenen regionalen Kreditgebers verschlechtert habe und keine Zeit mehr für eine Rettungsaktion durch den Privatsektor verbleibe, sagte die Quelle gegenüber Reuters, die um Anonymität bat.
Große Banken wie JPMorgan Chase & Co (JPM.N) und PNC Financial Services Group (PNC.N) wetteifern um den Kauf von First Republic nach der Übernahme durch die Regierung, die bereits an diesem Wochenende erfolgen könnte, berichtete The Wall Journal auf Street Journal Sonntag. Freitag.
PNC, JPMorgan und First Republic lehnten es ab, sich zu dem Bericht zu äußern, während die FDIC nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme reagierte.
Sollte die in San Francisco ansässige Bank in Konkurs gehen, wäre sie die dritte US-Bank, die seit März bankrott geht. Die Erste Republik gab diese Woche bekannt, dass ihre Einlagen im ersten Quartal um mehr als 100 Milliarden Dollar gesunken sind.
Die Aktien der Bank schlossen um 43 % und verschlimmerten eine Flucht für Aktien, die diese Woche 75 % ihres Wertes verloren. Die Aktie verlor am Freitag mehr als die Hälfte ihres Wertes und erreichte ein Rekordtief von 2,99 $.
Auf ihrem niedrigsten Niveau betrug die Marktkapitalisierung der Bank fast 557 Millionen US-Dollar, weit entfernt von ihrem Bewertungshöchststand von mehr als 40 Milliarden US-Dollar im November 2021.
Die Aktien einiger anderer regionaler Banken fielen ebenfalls, wobei PacWest Bancorp (PACW.O) nach der Glocke um 2 % verlor, während Western Alliance (WAL.N) um 0,7 % zurückging.
Reuters berichtete früher am Freitag, dass die Federal Deposit Insurance Corporation, das Finanzministerium und die Federal Reserve zu den Regierungsbehörden gehörten, die Treffen mit Finanzunternehmen über die Lebensader der Bank arrangierten.
Die Nachricht über den bevorstehenden Schritt, First Republic unter Konkursverwaltung zu stellen, kommt am selben Tag, an dem die Federal Reserve und die FDIC die detaillierte Aufsicht aufgegeben haben, bevor die Einreichungen im März zum Zusammenbruch des Silicon Valley und der Signature Bank führten.
Die Einschätzung der Fed zu den Mängeln bei der Identifizierung von Problemen und dem Drängen auf Reformen bei der SVB in Santa Clara, Kalifornien, war mit dem Versprechen einer strengeren Aufsicht und strengeren Regeln für Banken verbunden.
Die großen Banken hatten zuvor die Rettungsleine von First Republic orchestriert und 30 Milliarden Dollar an gemeinsamen Einlagen von US-Schwergewichten, darunter Bank of America Corp (BAC.N), Citigroup Inc. (CN), JPMorgan und Wells Fargo & Co (WFC). N).
Aber die Erste Republik hatte Mühe, Unterstützung von großen Banken oder Private-Equity-Firmen für ihren geplanten Schritt zu erhalten, eine sogenannte „Bad Bank“ zu gründen oder Vermögenswerte wie Wertpapiere und Hypothekenbücher zu verkaufen.
Die großen Banken, die hinterlegten, lehnten eine Stellungnahme ab oder standen für eine Stellungnahme nicht zur Verfügung.
First Republic, das am Montag die Ergebnisse des ersten Quartals bekannt gab, hatte angekündigt, seine Bilanz zu kürzen und die Ausgaben zu senken, indem es die Vergütung von Führungskräften kürzte, Büroflächen abbaute und 20 % bis 25 % der Mitarbeiter im zweiten Quartal entließ.
Der Fall First Republic sei eine „sich entwickelnde Situation“, sagte John Garnera, Senior Corporate Analyst bei RBC Bluebay Asset Management.
„Der Rest des regionalen Bankensystems scheint sich an einem anderen Ort zu befinden als der FRC“, sagte er.
Zusätzliche Berichterstattung von Medha Singh in Bengaluru; Herausgegeben von Soumiadeb Chakrabarty
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