Eine staatliche Aufsichtsbehörde verhängte am Mittwoch gegen Citigroup eine Geldstrafe in Höhe von 135,6 Millionen US-Dollar mit der Begründung, die Bank habe bei der Lösung langjähriger interner Kontroll- und Risikoprobleme nicht genügend Fortschritte gemacht. Es ist ein schwerer Schlag für Jane Fraser, die Vorstandsvorsitzende der Bank, die ihre Karriere darauf gesetzt hat, die Citigroup schlanker und weniger komplex zu machen.
Die Bußgelder stammen von der Federal Reserve und dem Office of the Comptroller of the Currency, die in separaten Erklärungen erklärten, dass die Citigroup ihren Verpflichtungen aus… nicht nachgekommen sei. Zustimmungsverordnung 2020 In diesem Fall geht es um die Risiko- und Kontrollprobleme, mit denen die Bank konfrontiert ist. Obwohl die Aufsichtsbehörden sagten, die Bank habe Fortschritte gemacht, bestehen weiterhin erhebliche Probleme bei der Bank, die das Amt des Währungsprüfers und die Federal Reserve dazu zwingen, zusätzliche Sanktionen zu verhängen.
„Die Citibank muss ihre Transformation durchstehen und ihre langjährigen Mängel vollständig und rechtzeitig beheben“, sagte der amtierende Währungsprüfer Michael J. Hsu in einer Erklärung.
Die Strafe in Höhe von 135,6 Millionen US-Dollar kommt zu der Strafe in Höhe von 400 Millionen US-Dollar hinzu, die Citi im Jahr 2020 gezahlt hat, als die ursprüngliche Einverständniserklärung unterzeichnet wurde. Im Rahmen dieser Sanktionsrunde wird Citi 61 Millionen US-Dollar an die Federal Reserve und 75 Millionen US-Dollar an das Amt des Währungsprüfers zahlen.
In einer Erklärung räumte Fraser ein, dass die Bank nicht schnell genug Fortschritte gemacht habe und dass es für Citi möglich sei, ihr Risiko zu verringern.
„Wir haben immer gesagt, dass der Fortschritt nicht linear verlaufen wird, und wir haben keinen Zweifel daran, dass es uns gelingen wird, unser Unternehmen im Hinblick auf unsere Transformation dorthin zu bringen, wo es sein muss“, sagte sie.
Die Citigroup war nach der Finanzkrise von 2008 ein klares Beispiel für „too big to fail“. Ihr Beinahe-Zusammenbruch und die staatliche Rettungsaktion erforderten, dass die Führungskräfte der Citigroup ihre massive Bilanz kürzten, nicht mehr benötigte Unternehmen verkauften und aus einem der Finanzmärkte ausstiegen es kann keine marktbeherrschende Stellung mehr einnehmen.
Die Citigroup wuchs in den 1990er und frühen 2000er Jahren durch eine Reihe von Übernahmen und Fusionen immer größer und komplexer, mit dem Ziel, die Citigroup in ein Finanzkonglomerat zu verwandeln, das jeden Kunden bediente. Doch viele dieser übernommenen Unternehmen verfügten über Programme und interne Kontrollen, die nicht mit anderen Teilen der Citigroup kooperierten. Auch wenn die Citigroup weniger ausgefeilt ist als im Jahr 2008, ist sie dennoch eine Bank, die bis heute ernsthafte Bedenken gegenüber den Aufsichtsbehörden äußert, da ein Mangel an interner Kommunikation zu Problemen führen kann.
Im Juni lehnten die Bankenaufsichtsbehörden die Patientenverfügung der Citigroup ab. Dieses Dokument sollte erklären, wie die Citigroup im Falle einer Insolvenz sicher und geordnet abgewickelt werden kann.
Fraser hat ihre Amtszeit als CEO auf die Reform der internen Kontrollen der Bank gesetzt und erklärt, dass die Bemühungen Tausende von Mitarbeitern, Milliarden von Dollar und mehrere Jahre Arbeit erfordern würden. Einige seiner Bemühungen, Citi zu verkleinern, waren erfolgreich, beispielsweise der Verkauf von Teilen des Privatkundengeschäfts von Citi und vor allem der Plan, die Aktivitäten von Citi Banamex in Mexiko abzuspalten.
Allerdings bewerten Anleger Citigroup-Aktien immer noch mit einem Abschlag gegenüber Wall-Street-Konkurrenten wie JPMorgan, Goldman Sachs und Morgan Stanley, da Citigroup durch die Behebung interner Kontrollprobleme mit laufenden Kosten konfrontiert wird.