Ist Trumps zivilrechtliche Betrugsbürgschaft in Höhe von 175 Millionen US-Dollar in New York gültig?

Während ersteres Präsident Donald Trump Ausgabe einer 175-Millionen-Dollar-Anleihe Am Montag schien er in New York eine Finanzkrise abgewendet zu haben. Er setzte die weitere Durchsetzung aus Urteil über 460 Millionen US-Dollar Anschließend gegen ihn A Ermittlungen wegen zivilrechtlichem BetrugWährend seine Berufung noch anhängig ist.

Bei Kautionsbürgschaften fehlen in diesen Unterlagen jedoch in der Regel wichtige Informationen, sagen Experten. Zu diesen Standardelementen gehören Dokumente im Zusammenhang mit der Vollmacht des Anleiheemittenten, der Knight Specialty Insurance Company, der Finanzbericht des Unternehmens und eine Berechtigungsbescheinigung des Department of Financial Services.

Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James gab in einer am Donnerstag nach der ursprünglichen Veröffentlichung dieser Geschichte eingereichten Akte an, dass sie ebenfalls Bedenken hinsichtlich der Anleihe habe.

James nahm die von Trump und den anderen Angeklagten angebotene „Ausnahme der hinreichenden Gewährleistung“ in Anspruch. Er machte geltend, dass die Police von einem Unternehmen ausgestellt worden sei, das kein zugelassener Spediteur in New York sei und keine Berechtigungsbescheinigung gemäß Abschnitt 1111 des New York Insurance Law habe.

Trumps Anwalt Christopher Kiss beschuldigte am Donnerstag James' Einreichung einer „erneuten Hexenjagd“ und warf seinem Büro vor, „im Schweigen zu verschwinden“, nachdem ein Berufungsgericht die Kaution der Angeklagten von mehr als 464 Millionen US-Dollar auf 175 Millionen US-Dollar reduziert hatte.

„Der Generalstaatsanwalt versucht nun, einige im Grunde unbegründete öffentliche Auseinandersetzungen zu schüren, in einem verzweifelten Versuch, wieder an Bedeutung zu gewinnen“, sagte Kiss.

Innerhalb von zehn Tagen müssen Trump oder das Unternehmen einen Antrag auf „Rechtfertigung“ der Anleihe stellen, was bedeutet, dass Knight nachweisen muss, dass es finanziell in der Lage ist, die Anleihe zu bezahlen.

„Es scheint ernste Probleme zu geben“, sagte Anwalt Bruce H. Ein Immobilienentwickler hat ein Urteil angefochten, sagte Lederman. Lederman sagte, er sei von „eklatanten Ungenauigkeiten“ in der Anleihe beeindruckt gewesen.

„In all den Jahren, in denen ich das tue, musste man immer eine Bescheinigung des Finanzministeriums haben, dass man zur Ausstellung von Bürgschaften berechtigt ist“, sagte er und verwies auf die fehlende Berechtigungsbescheinigung.

Lederman fiel außerdem auf, dass Knight Specialty nicht auf der Website des New Yorker Finanzministeriums aufgeführt war.

Nachdem CBS News am Donnerstag seinen Bericht veröffentlicht hatte und bevor James Einwände gegen die Anleihe erhob, reichte die Agentur ihre Stelle erneut ein, wie vom Gerichtsschreiber des New Yorker Obersten Gerichtshofs angeordnet.

Am Mittwoch reichte das Büro des Sachbearbeiters bei Trumps Anwälten eine Kaution „zur Änderung“ ein. In der Anfrage wurde kein Grund öffentlich genannt.

Adam Pollock, ein ehemaliger stellvertretender Generalstaatsanwalt von New York, sagte: „Diese Anleihe ist aus mehreren Gründen fehlerhaft.“

„Das Unternehmen scheint in New York keine Lizenz zu haben und nicht über genügend Kapital zu verfügen, um dieses Unternehmen zu gründen“, sagte Pollock.

Knight Specialty verfügt über keine Lizenz zur Ausgabe von Wertpapieren in New York, und Lederman verwies darauf, dass das Unternehmen nicht in der Datenbank des Department of Financial Services aufgeführt ist. Das Unternehmen behauptet jedoch, zur Emission der Anleihe berechtigt zu sein.

Das Unternehmen erfüllt keine Einschränkung des New Yorker Versicherungsrechts, die es daran hindert, mehr als 10 % seines Kapitals einem Risiko auszusetzen.

Amit Shah, Vorsitzender von Knight Insurance, sagte, dass diese Einschränkung nicht anwendbar sei. Er sagte, Knight besitze Aktien im Wert von mehr als 1 Milliarde US-Dollar.

„Knight Specialty Insurance Company ist kein in New York ansässiger Versicherer, und die New Yorker Gesetze zur Selbstbeteiligungsversicherung regeln nicht die Haftung von Nicht-New Yorker Selbstbeteiligungsversicherern“, sagte er. „Deshalb glauben wir nicht, dass wir einen Überschuss von 10 % brauchen.“

Der Milliardär hinter Trumps Anleihe Don HankeyKnight Insurance ist der Präsident der Tochtergesellschaft, die die Anleihe ausgestellt hat.

Hankey sagte, Trump habe „Bargeld“ als Sicherheit für die Anleihe in Höhe von insgesamt 175 Millionen US-Dollar verwendet.

„Zuerst bot er Anleihen im Wert von etwa 120 Millionen US-Dollar an, die wir reparierten, also gingen wir davon aus, dass es sich um Investment-Grade-Anleihen und Bargeld handeln würde. Aber es stellte sich heraus, dass es sich ausschließlich um Bargeld handelte“, sagte er CBS News in einem kurzen Telefonat. Am Dienstag.

Laut Shaw behielt Trump jedoch die Baranleihe in Höhe von 175 Millionen US-Dollar. Er sagte, das Geld sei auf einem Treuhandkonto bei der Firma. Zur Art des Kontos wollte er keine Angaben machen. Trump zahlte dem Unternehmen eine Prämie, die Shaw nicht offenlegen wollte.

„Mir scheint, dass es im zugrunde liegenden Fall darum geht [New York] „Der Generalstaatsanwalt muss sich an das Gesetz halten“, sagte Lederman.

„Das Gesetz schreibt vor, dass eine Versicherungsgesellschaft, die in New York eine Bürgschaft hinterlegt, akkreditiert sein muss“, sagte er. „Es gibt ernsthafte Fragen, ob diese Anleihe ordnungsgemäß hinterlegt wurde.“

Gemäß einer New Yorker Satzung, bekannt als CPLR 2502, ist die „Insurance Company [shall be] befugt, das Versprechen innerhalb des Staates auszuführen.“

Als CBS News Hankey nach der Genehmigung von Knight Specialty zur Ausgabe von Anleihen in New York, dem Nettovermögen des Unternehmens und potenziellen Mängeln bei den Anleiheanträgen für Trump fragte, verwies er auf Knights Vorsitzenden: „Ich bin der Vorsitzende dieser Firma. Ich habe eine.“ Viele andere Unternehmen, die ich besitze, müssen mit Amit Shah reden

Shaw erklärte, dass das Unternehmen von der Excess Line Association of New York (ELANY) zur Ausstellung einer Bürgschaftsgarantie berechtigt sei. Das Unternehmen ist von ELANY autorisiert, Anleihen aus seinem Heimatstaat Delaware auszugeben, wo es berechtigt ist, garantierte Anleihen zu zeichnen.

„Unser Standpunkt ist, dass wir konform sind“, sagte Shah.

Mike Pepitone, Compliance-Beauftragter von Knight, sagte, dass es in jedem Staat mehrere nicht lizenzierte Versicherungsunternehmen gebe, aber er sagte, ein Unternehmen könne eine Police abschließen, auch wenn es in anderen Staaten keine Lizenz habe, „sogenannte. Basierend auf Überschuss- und Überschusssteuern.“

„Für Gerichtsbürgschaften, die durch das CPLR reguliert werden, sind im Gesetz die Lizenzanforderungen im Staat eindeutig festgelegt“, sagte Pollock und wies darauf hin, dass die Regelung keine Bürgschaften umfasst, die in anderen Branchen wie dem Baugewerbe verwendet werden.

Shaw sagte zunächst, das Unternehmen habe mit der Anleihe tatsächlich einen Finanzbericht vorgelegt. In seiner ersten Wertpapiererklärung sagte Pepitone, dass der Finanzbericht nicht enthalten sein sollte, aber später, in seiner aktualisierten Wertpapiererklärung am Donnerstag, teilte das Unternehmen seinen Finanzbericht mit.

Wenn Knight Specialty nicht über Trumps Barsicherheiten verfügte, stellte Lederman die Frage, ob das Unternehmen in der Lage wäre, „sofort zu zahlen“, wenn Trump seine Berufung verliert. Lederman sagte, James solle untersuchen, ob das Unternehmen die gesetzlichen Anforderungen des Bundesstaates einhalte.

„Der Generalstaatsanwalt wird über genügend Beweise verfügen, um hier Widerstand zu leisten“, sagte Pollock.

Die New Yorker Generalstaatsanwaltschaft lehnte eine Stellungnahme ab. Aber Lederman sagte: „Der Generalstaatsanwalt verlangt nun, dass Trump sich an das Gesetz hält und dass das Gericht die Kaution genehmigt, weil die eingereichte Kaution nicht zulässig ist.“

Knights aktualisierte Einreichung umfasst einen Finanzbericht, aus dem der Überschuss des Unternehmens in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar für Versicherungsnehmer hervorgeht, sowie eine von Hankey und Shaw unterzeichnete gemeinsame beschränkte Vollmacht.